Operaattoreiden uutisia
Saksa – Wirecard-fiasko ansai pelaamisen
By Lewis - 4. elokuuta 2020
Saksan yleinen syyttäjä tutkii parhaillaan Dax-listalla olevaa FinTech-jättiä Wirecardia sen jälkeen, kun se haki konkurssiin 25. kesäkuuta. Yritystä syytetään tällä hetkellä erittäin laajasta rikosten luettelosta, mukaan lukien: kaupallinen petos, taseen väärentäminen, markkinoiden manipulointi. , omaisuuden kavalluksesta ja rahanpesusta.
Väite, jonka mukaan Wirecard väärensi miljardien arvoisia liiketoimia kasvattaakseen keinotekoisesti tasettaan, myyntitulojaan ja osakekurssiaan, jolloin yhtiö sai 3 miljardin euron lainat, on saanut sijoittajat uskomaan, että heidän rahansa ovat nyt hukassa. Epäillään myös, että miljoonia varastettiin kumppaniyritysten kanssa tehdyillä huijauksilla ja että Wirecard osallistui laajamittaiseen kansainväliseen rahanpesuun.
Wirecardin liiketoiminnan laajuus on niin suuri, että oli vain ajan kysymys, milloin tarinat alkoivat yhdistää FinTech-jättiä rahapeleihin liittyviin yrityksiin skandaalin intensiteetin lisäämiseksi. Viimeisimmät uutisotsikot koskevat maksujen käsittelyä maltalaisen peliyhtiön CenturionBetille, joka suljettiin vuonna 2017 rahanpesusta Italian Ndrangheta-rikollisjärjestölle.
Wirecard jatkoi liiketoimintaa Maltalla perustetun, mutta panamalaisen shell-yhtiön omistaman CenturionBetin kanssa vuoteen 2017 asti, jolloin Maltan viranomaiset keskeyttivät sen rahapeliluvan. CenturionBet lopetti kaupankäynnin sen jälkeen, kun mafian vastaisessa ratsastuksessa 68 ihmistä pidätettiin. Sen jälkeen yli 30 ihmistä on tuomittu tapaukseen liittyvistä mafiaan liittyvistä rikoksista.
Wirecardin nykyisen taloudellisen ja poliittisen juonittelun mittakaava on niin suuri, että tarina miljardeista kadonneista ja useista huippujohtajien pidätyksistä muuttaa saksalaisen yleisradioyhtiön RTL:n dokumentiksi. Wirecardin draaman odotetaan näyttävän talousskandaaliin johtaneita olosuhteita sekä yrityksen ja sen johtajien historiaa, ja se julkaistaan vuoden 2021 alussa.
Docu-draama pyrkii valaisemaan: "mitä entinen toimitusjohtaja Markus Braun, talousjohtaja Alexander von Knoop ja operatiivinen johtaja Jan Marsalek tiesivät, mistä liikkeistä he sopivat ja olivatko erimielisyydet nousseet esiin matkan varrella." Markus Braun, yhtiön pitkäaikainen miljardööripomo, erosi juuri skandaalin tullessa julkisuuteen ja hänet pidätettiin myöhemmin. Hänet vapautettiin kesäkuun lopussa 5 miljoonan euron takuita vastaan, mutta hänet pidätettiin nopeasti heinäkuussa. Myös kaksi muuta korkea-arvoista yrityksen entistä johtajaa pidätettiin heinäkuussa, kun taas Marsalek jatkaa poliisin kiertämistä. Ja tässä salaliitot nousevat uudelle tasolle.
Interpolille on annettu punainen ilmoitus ja Venäjän viranomaisille on esitetty pyyntö Marsalekin välittömästä pidätyksestä, koska hänen uskotaan siirtyneen joko Venäjälle tai Valko-Venäjälle – tosin ei ennen kuin hän on antanut vaikutelman, että hän oli paennut Filippiineille. Hänen väitetyt henkilökohtaiset yhteydensä Venäjän GRU-tiedustelupalveluun ja hänen oman miliisinsä rahoittaminen Libyassa ovat vain lisänneet Wirecardin romahtamisen ympärillä olevaa salaista juonittelua.
Venäjä ei ole vielä vastannut Interpolin pyyntöön, mutta tuskin tekee niin, jos Marsalek, kuten ennustettiin, osoittautuu yhdeksi heidän agenteistaan (katso FT:n artikkeli) – https://www.ft.com/content/511ecf86-ab40 -486c-8f76-b8ebda4cc669
Mr. Marsalek valvoi yrityksen suhteita kolmansien osapuolien yrityksiin, jotka käsittelivät Wirecard-maksuja markkinoilla, joilla sillä ei ollut lisenssejä. Näistä kumppanuuksista saadut tulot edustivat suurta osaa Wirecardin liiketoiminnasta, ja niistä on tullut tutkijoiden painopiste. Yhtiö sanoi 22. kesäkuuta antamassaan lausunnossa, että se oli "epävarma" liiketoiminnastaan näiden osapuolten kanssa.
Keskeinen kohta Wirecardin tarinassa on FinTechin yhdistyminen pelialaan. Vuonna 1999 perustettu Wirecard keskittyi alun perin maksutapahtumien käsittelyyn aikuisviihde- ja uhkapelisivustoilla Internetissä. Yritys kukoisti varhaisen Internet-uhkapelibuumin aikana, mutta kun Yhdysvallat kielsi verkkopelaamisen maksujen käsittelyn vuonna 2006, Wirecardin tulosten keskeinen pilari putosi. Braun ja Marsalek, jotka jo tuolloin hallitsivat yritystä, aloittivat kansainvälisen laajentumisen. Braun vastasi liiketoiminnan mainostamisesta sijoittajille, kun taas Marsalek rakensi kansainvälisen yritysverkoston, joka muodostaa ytimen näyttävälle hienostuneelle Ponzi-tyyliselle järjestelmälle.
Laskeuma Saksassa
Saksalainen DAX-listattu Wirecard AG (Wirecard) joutui 22 myöntämään suurella todennäköisyydellä, että luottamustileillä ei ollut väitettyjä 2020 miljardin euron pankkisaldoja. Tilintarkastajat EY olivat harkinneet tätä mahdollisuutta jo muutama päivä aiemmin ja kieltäytyivät sertifioimasta Wirecardin vuoden 1.9 tilejä.
Wirecardin osakkeen kurssi putosi muutamassa päivässä lähes nollaan. Saksan liittovaltion finanssivalvontaviranomainen (BaFin) käynnisti tutkinnan, ja asianosaisia, mukaan lukien tilintarkastajia, vastaan aloitettiin rikosoikeudellinen menettely. Wirecard haki konkurssiin 25. kesäkuuta uhkaavan maksukyvyttömyyden ja ylivelkaantumisen vuoksi.
Wirecardin ilmeisten epäjohdonmukaisuuksien lisäksi on tutkittu myös Ernst & Young GmbH Wirtschaftsprüfungsgesellschaftin (EY) tilintarkastajien roolia. EY on tarkastanut Wirecardin vuositilinpäätöksen vuodesta 2012 lähtien ja toistuvista sääntöjenvastaisuuksista huolimatta on antanut yhtiölle varauksettomia tilintarkastustodistuksia vuoteen 2018 saakka. EY:tä syytetään toimimattomuudesta kirjanpitovirheiden johdosta ja Wirecardin tiliotteiden tarkistamatta jättämisestä kolmen vuoden ajan.
Saksan lainsäätäjät grillasivat valtiovarainministeri Olaf Scholzia ja talousministeri Peter Altmaieria parlamentin talousvaliokunnan suljetuissa ovissa heinäkuussa. Kokouksen jälkeen Scholz esitteli uudistussuunnitelman yritysten taloudellisen valvonnan vahvistamiseksi Saksassa sen jälkeen, kun markkinavalvoja BaFin joutui arvostelun kohteeksi, koska se ei toiminut Wirecardia koskevien vihjeiden ja epäilysten perusteella yli vuosikymmenen ajan. Suunnitelma antaisi BaFinille suuremmat tutkintavaltuudet.
Lukuisat korkea-arvoiset poliitikot, mukaan lukien liittokansleri Angela Merkel (kristillisdemokraattinen liitto, CDU) ja varakansleri Olaf Scholz (sosiaalidemokraattinen puolue, SPD), ovat myös mukana tapauksessa. Vielä syyskuussa 2019, kun Wirecardissa oli kiertänyt sääntöjenvastaisuuksia neljän vuoden ajan, Merkel mainosti voimakkaasti ryhmää liikematkalla Kiinaan.
Valtiovarainministerinä Scholz on vastuussa BaFinistä, joka ei ole tarkastanut Wirecardia kunnolla vuosiin eikä toiminut Wirecardin läpinäkymättömistä rahavirroista ja mahdollisista taseväärennöksistä saatujen raporttien perusteella vuodesta 2015 lähtien. Itse asiassa BaFin julkaisi tutkinnan sijaan lyhyeksi myyntikielto ja nosti rikossyytteet vuonna 2019 toimittajia vastaan, joita se syytti osakekurssin manipuloimisesta negatiivisilla uutisilla.
Scholzin valtiosihteeri Jörg Kukies, entinen Goldman Sachsin pankkiiri, tapasi Wirecardin toimitusjohtajan Braunin luottamuksellisia keskusteluja varten vielä marraskuussa 2019, ja useat korkea-arvoiset saksalaiset ja itävaltalaiset poliitikot olivat läheisessä yhteydessä Wirecardiin tai toimivat yhtiön lobbaajina. .
Asian laajempi kattavuus
Skandaalin seuraukset eivät rajoitu Saksaan. Tilinomistajien tilit useilla markkinoilla ovat jäätyneet ja heillä on ongelmia varojensa noutamisessa, kun taas yrityksen sijoittajat näyttävät menettävän omaisuuksia yritykselle myönnettyjen osakkeiden ja lainojen vuoksi.
Pelialalla esiintyminen on ollut suhteellisen vähäistä tässä vaiheessa. Kuitenkin viimeisimpien uutisten lisäksi, jotka koskivat Wirecardin tapahtumien käsittelyä CenturionBetin kanssa, GVC joutui antamaan lausunnon 30. heinäkuuta kiistäen väitteet, jotka yhdistävät sen Wirecardiin. Sanomalehtien mukaan Ison-Britannian verovirasto oli käynnistänyt tutkinnan GVC:n entisestä turkkilaisesta liiketoiminnasta Wirecardin yhteydessä.
GVC vastasi antamalla lausunnon, jonka mukaan "ei ole näyttöä mistään yhteydestä HMRC-tutkimuksen ja maksupalveluntarjoajien (Wirecard) välillä", koska yhtiön osakkeet putosivat jyrkästi tarinan vuoksi. Monet muut Wirecardiin liittyvät operaattorit voivat joutua samanlaiseen veroviranomaisten ja lehdistön tarkasteluun, kun tämä tarina jatkuu.
Yhdistyneessä kuningaskunnassa Ison-Britannian rahoitusalan sääntelyviranomainen jäädytti satoja tuhansia Wirecard-käyttäjätilejä kesäkuun lopulla, ja ne avattiin hitaasti koko heinäkuun ajan, kun Pockit-, Anna Money-, Curve-, Fair FX- ja muut Wirecard-tilit joutuivat sotkuun. Financial Conduct Authority (FCA) määräsi näiden tilien takana olevan maksujenkäsittelyyrityksen, Wirecard Card Solutions Ltd:n, keskeyttämään toimintansa Isossa-Britanniassa sen saksalaisen emoyhtiön kirjanpitoskandaalin seurauksena.
Wirecard on valtuutettu Electronic Money Regulationsin 2011 mukaisesti. Näiden säännösten mukaan sen on eristettävä pankkitilille talletetut rahat, jotta se on erillään sen omasta käteisestä. Tällaisia tilejä ei kuitenkaan ole suojattu virallisella rahoituspalveluiden korvausjärjestelmällä, kuten tavallinen käyttötili tai säästötili, eikä FCA ole vahvistanut, näkevätkö nämä tilin käyttäjät kaikki rahansa takaisin.
Mitä tapahtuu seuraavaksi?
Wirecard AG -skandaalin odotetaan saavan aikaan uudistuksen EU:n rahoitusvalvonnassa, sillä romahdus on osoittanut, että aiemmat yritykset vahvistaa EU:n tason finanssivalvojat ovat olleet puutteellisia. EU harkitsee myös tiukempia säännöksiä tarkastuskomiteoille. Wirecardin pelialan yhteydestä johtuen rahanpesutoimenpiteitä odotetaan tehostettavan jälleen.
Kun Wirecard haki maksukyvyttömyyttä kesäkuussa sen jälkeen, kun 1.9 miljardia euroa (2.2 miljardia dollaria) käteistä katosi, skandaali rikkoi "kaikkia kolmea puolustuslinjaa", joiden tarkoituksena oli suojella EU:n sijoittajia; säännökset ja hallintotapa, tilintarkastajat ja viranomaisten valvonta. Vuonna 2017 vaadittiin Euroopan arvopaperimarkkinayhdistyksen ja sen sisarvirastojen uudistamista juuri tätä tarkoitusta varten, mutta yksittäiset kansalliset hallitukset vesittivät ne. Wirecard-skandaalin laajuus saattaa muuttaa EU:n poliitikkojen mielipiteitä – ehkä ei lyhyellä aikavälillä, mutta odota, kunnes tämä osuu Netflixiin.
